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  中国信托业协会发布内控合规管理建设倡议书  
   
  发布时间: 21-07-05 09:06:35am     
         
 

     630,中国信托业协会发布《内控合规管理建设倡议书》,倡导巩固拓展行业乱象整治成果,加强内控合规管理建设,夯实信托业高质量发展根基。

  银保监会曾于68日发布《关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》,称“内控合规管理建设年”活动重在压实银行保险机构主体责任,将常态化的强内控、促合规与阶段性的补短板、除顽疾相结合。银保监会要求各机构深入开展内控合规管理建设的教育宣导,包括强化教育培训、强化行业自律、强化典型示范等。

  具体来看,信托业协会发布内控合规管理建设倡议书主要涵盖15方面的内容:

(一)、坚持党建引领,擦亮政治底色。

(二)、回归信托本源,服务实体经济。充分发挥信托制度优势,积极发展服务信托、家族信托、慈善信托等本源业务。加大对实体经济的支持力度,将更多的金融资源投入到健康养老、智能制造等产业。

(三)、健全治理架构,突出顶层合规。压实公司治理主体责任,持续完善“三会一层”履职规范,防范“大股东操纵”,防止“内部人控制”。

(四)、完善制度体系,实行合规前置。要定期开展公司内部制度“立改废”工作,及时、动态地将监管规定转化为内部规章制度,确保覆盖所有业务领域和关键管理环节。

(五)、充实人员配置,专业创造价值。要配备充足的、具备履行职责所需知识、技能和经验的内控合规管理人员,维护内控合规部门及人员的独立性和权威性。

(六)、规范授权体系,强化授权管理。要建立精细化授权体系,明确各部门、岗位和人员的业务权限,形成权责明确、分工合理、衔接有序、运行顺畅、监督有效的内控合规工作机制。

(七)、强化流程治理,助力常态管控。要强化管理制度化、制度流程化、流程信息化的内控理念,切实提升流程治理的智能化、信息化水平。

(八)、聚焦重点风险,破解顽瘴痼疾。要明确重点业务的风险控制点、控制要求和应对措施,坚持即查即改、立查立改、重点问题优先整改,建立“揭示问题-落实整改-警示问责-检验成效-完善管理”的全闭环治理机制。

(九)、突出关键少数,狠抓人员管理。要紧盯重要岗位关键人员,严格任职履职要求,对重大违规和重大风险事件建立倒查机制。要制定岗位名录,实行岗位分离,落实好重要岗位轮换、强制休假及任职回避等监管要求。

(十)、强化执纪问责,完善问责体系。要建立全面系统、科学精准、及时高效的问责体系,严格执行绩效薪酬延期支付和追索扣回规定,综合运用纪律处分、经济处罚、组织处理等问责方式。(十一)、做实内控评价,落实有效监督。要健全完善覆盖全主体、贯穿全流程的内控评价制度体系,强化内控评价工作全流程质量控制,加强关键控制点检查。

(十二)、坚定转型决心,摆脱路径依赖。坚定不移落实金融同业通道和融资类业务压降任务,加大非标资金池信托清理力度。坚持房地产信托规模管控,规范开展政信合作。

(十三)、创新科技手段,助力合规发展。要积极利用大数据、云计算、人工智能等技术,提升内控合规管理的数字化和智能化水平,强化业务系统关键节点的刚性控制,减少人为操纵因素。

(十四)、维护客户权益,履行社会责任。要严格履行投资者适当性义务,切实做好销售人员管理,将适当产品销售给适当投资者。要强化投资者信息安全保护,加强案件警示教育,持续推进投资者教育工作,完善投诉处理机制,切实维护消费者合法权益。

(十五)、提升合规意识,厚植信托文化。贯彻落实信托文化建设五年规划,分步骤、多层次、广覆盖开展合规教育活动,努力打造“专业、勤勉、尽职”的良好信托文化。

 

 
   
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